Бизнес-семинар Артёма Кузьминых
«КАК ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВОК РАСЧЕТНОГО СЧЕТА И НЕ ПОПАСТЬ В «КРАСНЫЙ СПИСОК» ЦБ РФ:
МИФЫ И ПРАВДА О БАНКОВСКОМ ФИНМОНИТОРИНГЕ И ЗАКОНЕ 115-ФЗ»
24 ноября 2022 | 10:00 - 18:00
Учебный центр «Бизнес Академии Ольги Стаценко»
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации…» (далее 115-ФЗ) –
мощнейший инструмент в руках банкиров. К сожалению, далеко не всегда они используют его по назначению – для борьбы с террористами, обнальщиками и схемотехниками.
Ссылаясь на 115-ФЗ, банки создают проблемы своим вполне законопослушным клиентам – блокируют счета, отказывают в проведении платежей без объяснения причин или ограничиваются стандартными отписками об отсутствии экономического смысла, списывают огромные комиссии, клиенты попадают в чёрные списки…
Всё это способно просто уничтожить любой бизнес, причём вполне законный!
Семинар посвящён тому, как избежать блокировки расчётного счёта и других «аниотмывочных» мер,
и что делать, если они всё-таки применены.
Рассматривается актуальное законодательство по противодействию отмыванию денег –
последние изменения в 115-ФЗ («Светофор» от ЦБ заработал!
Клиенты банков, включая ИП, уже получают «письма счастья»), методические рекомендации Банка России,
а также ожидаемые новшества в этой сфере и судебная практика.
СЕМИНАР ОРИЕНТИРОВАН:
на руководителей компаний, финансовых директоров/менеджеров, бухгалтеров, собственников бизнеса
ПРОГРАММА СЕМИНАРА
1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» – кого это касается. Нормативная база противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), последние изменения в 115-ФЗ, актуальные методические рекомендации ЦБ. Основные термины. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.
2. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
3. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры ПОД/ФТ:
- блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
- приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
- отказ от проведения операции;
- отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).
Другие проблемы, которые может создать банк – включение «сценария выдавливания клиента из банка»:
- ограничение или полное отключение от интернет-банка;
- усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
- повышенные комиссии/заградтарифы;
- ограничение использования банковских карт (или их блокировка/неперевыпуск по окончании срока действия).
4. Основные мифы и частые заблуждения о банковском финмониторинге (и как всё на самом деле).
5. Что делать чтобы не попасть под подозрение – общие рекомендации.
6. Новая единая межбанковская платформа «Знай своего клиента» ЦБ («светофор») – «красный список ЦБ» уже действует. Принудительное исключение из ЕГРЮЛ и конфискация остатка денег на счёте при отнесении к высокой степени риска совершения подозрительных операций.
7. Степень (уровень) риска клиента. Как жить с повышенным уровнем риска. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией – кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» – обзор, за и против.
8. «Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Порядок реабилитации клиентов банков, Межведомственная комиссия при ЦБ. Инструкции для клиентов банков по действиям в конкретных ситуациях в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.
9. Как ответить на запрос банка о предоставлении документов/информации? Примеры успешных ответов.
10. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.
11. Ответы на вопросы.
АВТОР И ВЕДУЩИЙ
Кузьминых Артём Евгеньевич (Москва)
Управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ.
Имеет около 23 лет опыта (с 1997 г.) практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках отдельных компаний и торгово-промышленных холдингов, в т.ч. 6 лет – на конкретных предприятиях и более 17 лет – в налоговом и организационно-финансовом консалтинге.
СТОИМОСТЬ УЧАСТИЯ – 12 500 руб.
Цена включает: участие одного человека на семинаре (один день),
раздаточный материал, канцелярские принадлежности,
кофе-брейки, обеды и сертификат.
МЕСТО ПРОВЕДЕНИЯ
Отель «Акфес Сейо»
г. Владивосток, просп. 100-летия Владивостока, д.103
24 ноября 2022 | 10:00 - 18:00
ЗВОНИТЕ! ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ!
+7 (423) 290-29-29
